日前,中國保險資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì )及協(xié)會(huì )責任投資(ESG)專(zhuān)業(yè)委員會(huì )和中央財經(jīng)大學(xué)綠色金融國際研究院聯(lián)合完成《保險資金 ESG 投資發(fā)展研究報告》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《報告》”)正式發(fā)布。該報告對 ESG的內涵與發(fā)展、保險業(yè)進(jìn)行 ESG 投資的意義、國際 ESG 經(jīng)驗借鑒、我國保險業(yè) ESG投資現狀、機遇與挑戰以及推動(dòng)保險資金開(kāi)展 ESG 投資的建議進(jìn)行了闡述和總結。

報告指出,保險機構開(kāi)展ESG投資具有重要意義。首先,有助于推動(dòng)全球可持續發(fā)展議程,體現國際責任擔當。其次,有助于傳導國內高質(zhì)量發(fā)展信號,助力“雙碳”目標實(shí)現,并為構建綠色金融體系“增磚添瓦”。再次,有助于發(fā)揮保險資金的長(cháng)期價(jià)值屬性,推動(dòng)保險機構持續秉承長(cháng)期價(jià)值投資理念,關(guān)注投資對象長(cháng)期價(jià)值,塑造其投資影響力。最后,有助于保險機構綠色低碳轉型,優(yōu)化資產(chǎn)配置以應對氣候風(fēng)險,提高綠色投資收益,強化機構可持續發(fā)展競爭力,并加強ESG投資生態(tài)圈建設。
報告研究發(fā)現,從發(fā)展前景來(lái)看,我國保險機構開(kāi)展ESG投資面臨五大關(guān)鍵發(fā)展機遇:一是國際資本市場(chǎng)ESG主流化為ESG投資提供良好借鑒;二是我國經(jīng)濟綠色轉型發(fā)展為ESG投資創(chuàng )造應用場(chǎng)景;三是金融和保險業(yè)高質(zhì)量發(fā)展是催化ESG投資的良性動(dòng)力;四是保險業(yè)加強氣候風(fēng)險管理將深化ESG投資力度;五是金融科技賦能是推動(dòng)ESG投資的重要手段。
但同時(shí),我國保險機構ESG投資也面臨四大挑戰:第一,ESG投資相關(guān)支持政策有待完善,如缺乏統一的ESG信息披露和評價(jià)標準,尚未建立健全規范化的ESG投資和產(chǎn)品標準政策;第二,我國ESG投資市場(chǎng)國內外影響力有限,整體投資規模相對較小,ESG相關(guān)金融產(chǎn)品種類(lèi)有限,保險機構的市場(chǎng)參與不足。同時(shí),我國機構加入國際相關(guān)可持續組織或倡議的積極性不高,整體影響力和話(huà)語(yǔ)權較低;第三,機構ESG投資能力相對落后,ESG仍較少全面納入機構戰略規劃、組織管理、投資機制、風(fēng)險管理和信息披露等各方面,ESG理念認知和人才培養不足;第四,發(fā)展初期ESG投資成本較高。
對此,報告從政策監管、行業(yè)發(fā)展、市場(chǎng)主體三個(gè)層面提出推動(dòng)我國保險業(yè)ESG發(fā)展的相關(guān)建議:政策監管層面:逐步建立完善ESG相關(guān)政策制度,規范ESG投資發(fā)展;構建ESG投資配套激勵機制,加大ESG投資支持力度;完善ESG數據治理和整合,并加強 ESG投資基礎環(huán)境。行業(yè)發(fā)展層面:充分發(fā)揮自律組織的作用,完善自律規則;配合監管,逐步建立信息披露機制;加強行業(yè)研究,分享行業(yè)實(shí)踐。市場(chǎng)主體層面:建立ESG投資目標和戰略,分層次分階段開(kāi)展ESG實(shí)踐;強化ESG投資能力建設,全方位落實(shí)ESG理念;加大ESG投資產(chǎn)品創(chuàng )新,綜合考量本土化因素;鼓勵其他市場(chǎng)機構共同完善保險資金ESG投資生態(tài)圈,打造市場(chǎng)影響力。
自2021年以來(lái),中央財經(jīng)大學(xué)綠色金融國際研究院與中國保險資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì )開(kāi)展深度合作,以課題研究、合作培訓等形式加強ESG理念宣導、深化ESG研究、持續ESG發(fā)聲,旨在共同推動(dòng)保險資產(chǎn)管理業(yè)的ESG能力提升,助力行業(yè)高質(zhì)量、可持續發(fā)展。