為切實(shí)提升反洗錢(qián)工作水平和履職效能，強化對反洗錢(qián)領(lǐng)域熱點(diǎn)難點(diǎn)問(wèn)題的調查研究，有效應對反洗錢(qián)工作面臨的新挑戰，中國人民銀行江蘇省分行和江蘇省反洗錢(qián)工作聯(lián)席會(huì )議辦公室組織面向全國學(xué)術(shù)界和實(shí)務(wù)界開(kāi)展2023年度江蘇省反洗錢(qián)征文評選活動(dòng)。本次征文活動(dòng)共收到作品452篇，經(jīng)評審小組初審和復審，共評選出一等獎14篇、二等獎20篇、三等獎20篇、優(yōu)秀獎20篇。中央財經(jīng)大學(xué)綠色金融國際研究院研究員、健康金融實(shí)驗室（資源庫）主任、養老金融課題組組長(cháng)任國征提交的論文《反洗錢(qián)制度體系中的信任制度及信用重構》榮獲三等獎。
《反洗錢(qián)制度體系中的信任制度及信用重構》一文指出，洗錢(qián)行為具有嚴重的社會(huì )危害性，它不僅損害了金融體系的安全和金融機構信譽(yù)，而且極大地破壞了我國正常的經(jīng)濟秩序和社會(huì )穩定?！吨腥A人民共和國反洗錢(qián)法》于 2007年1月1日起施行，旨在預防洗錢(qián)活動(dòng)，維護金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪?！吨腥A人民共和國反洗錢(qián)法》的制定和實(shí)施，有利于消除洗錢(qián)行為給金融機構帶來(lái)的潛在金融風(fēng)險和法律風(fēng)險，維護金融安全，對中國經(jīng)濟社會(huì )的健康有序發(fā)展具有重大意義。
《反洗錢(qián)制度體系中的信任制度及信用重構》針對近期養老金融領(lǐng)域較為明顯的養老服務(wù)領(lǐng)域涉詐、養老領(lǐng)域非法集資等養老詐騙和洗錢(qián)問(wèn)題進(jìn)行了詳細分析，并從養老金融角度提出若干治理建議：一是需將打擊養老金融領(lǐng)域的洗錢(qián)犯罪活動(dòng)與中央政法委等12個(gè)單位組織的全國打擊整治養老詐騙專(zhuān)項行動(dòng)辦公室在全國開(kāi)展為期半年的打擊整治養老詐騙專(zhuān)項行動(dòng)進(jìn)行有效結合；二是加大對養老機構各類(lèi)資產(chǎn)管理和使用的監管力度，明確規定任何單位和個(gè)人不得侵占和隨意處置有關(guān)資產(chǎn)，不得在外賒賬舉債，不得用養老機構資產(chǎn)為單位或個(gè)人提供信用抵押、擔保；三是在養老機構劃轉撤并時(shí)的過(guò)程中必須開(kāi)展嚴格的資產(chǎn)核查，做到錢(qián)、賬、物管理相分離，經(jīng)辦與審核相分離，并定期公示；四是嚴禁虛報冒領(lǐng)、擠占挪用、貪污浪費、截留私分和違規使用各項資金。（詳見(jiàn)本公眾號2022-06-21IIGF新聞和2022-07-28文章）。
據悉，中國人民銀行江蘇省分行對2023年度江蘇省反洗錢(qián)征文評選活動(dòng)給予高度重視，專(zhuān)門(mén)為此印發(fā)了《中國人民銀行江蘇省分行辦公室關(guān)于2023年江蘇省反洗錢(qián)征文比賽評審結果的通報》（蘇銀辦〔2023〕25號），對獲獎單位和個(gè)人予以通報表彰。主辦方旨在通過(guò)此次活動(dòng)，推動(dòng)各單位再接再厲，以習近平新時(shí)代中國特色社會(huì )主義思想和黨的二十大精神為重要指引，大力推動(dòng)反洗錢(qián)工作，從宏觀(guān)著(zhù)眼、從微觀(guān)入手，扎實(shí)做好加強金融監管、防范化解金融風(fēng)險重點(diǎn)工作，深入分析反洗錢(qián)工作的問(wèn)題點(diǎn)和風(fēng)險源，切實(shí)增強反洗錢(qián)從業(yè)人員調研及履職能力，有效預防和懲治洗錢(qián)違法犯罪活動(dòng),推動(dòng)反洗錢(qián)工作高質(zhì)量發(fā)展。
