6月25日，北京銀行全國首單綠棕收入掛鉤貸款成功落地。該產(chǎn)品由北京銀行在中央財經(jīng)大學(xué)綠色金融國際研究院（以下簡(jiǎn)稱(chēng)中財大綠金院）支持下創(chuàng )新推出。北京銀行南京分行為江蘇振江新能源裝備股份有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)：振江股份）發(fā)放5000萬(wàn)元綠棕收入掛鉤貸款，成為該產(chǎn)品首單落地業(yè)務(wù)。該產(chǎn)品的推出不僅是北京銀行響應中央金融工作會(huì )議要求，做好綠色金融大文章的有力實(shí)踐，也是北京銀行著(zhù)力構建“專(zhuān)精特新第一行”的又一領(lǐng)先嘗試。
“研究+實(shí)踐”助力企業(yè)綠色升級
當前，全面推進(jìn)經(jīng)濟社會(huì )綠色化、低碳化高質(zhì)量發(fā)展已經(jīng)成為趨勢。低碳轉型發(fā)展不僅需要聚焦節能環(huán)保、清潔能源等綠色業(yè)務(wù)板塊的可持續發(fā)展，同時(shí)需要推動(dòng)走在轉型路上的潛力行業(yè)實(shí)現高質(zhì)量發(fā)展。金融作為實(shí)體經(jīng)濟血脈，亟需以創(chuàng )新金融工具引導資金流向具有實(shí)質(zhì)性轉型效益的領(lǐng)域，有效支持經(jīng)濟社會(huì )轉型，特別是棕色行業(yè)低碳轉型，助力新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展，全面推進(jìn)經(jīng)濟社會(huì )高質(zhì)量發(fā)展。
目前，我國可持續發(fā)展掛鉤貸款市場(chǎng)整體仍處于起步階段，市場(chǎng)上缺少具有普適性的綠色掛鉤貸款產(chǎn)品。在業(yè)務(wù)開(kāi)拓過(guò)程中，北京銀行一方面積極響應國家關(guān)于綠色金融和高質(zhì)量發(fā)展的政策號召，積極探索并推出具有創(chuàng )新性的可持續發(fā)展掛鉤貸款產(chǎn)品；另一方面依托科研力量，敏銳捕捉市場(chǎng)需求的變化，通過(guò)與中財大綠金院的深度合作，成功研創(chuàng )綠棕收入掛鉤貸款產(chǎn)品。作為一種創(chuàng )新的金融工具，該款產(chǎn)品的成功落地，標志著(zhù)轉型金融與實(shí)體經(jīng)濟的融合進(jìn)入全新階段。
振江股份于2004年3月成立，于2017年在A(yíng)股上市，公司堅定奉行技術(shù)、質(zhì)量領(lǐng)先經(jīng)營(yíng)戰略，依托省級企業(yè)技術(shù)中心和省級工程研究中心，專(zhuān)業(yè)研制包括機艙罩、轉子房、定子段等風(fēng)電設備等產(chǎn)品，迅速成長(cháng)為行業(yè)領(lǐng)軍企業(yè)。2023年，振江股份凈綠色收入超過(guò)27億元，占全年營(yíng)業(yè)收入的70%以上。作為綠色能源裝備領(lǐng)域的領(lǐng)軍企業(yè)，此次與北京銀行南京分行簽約合作，將借助綠棕收入掛鉤貸款的支持，加速風(fēng)電設備領(lǐng)域設計研發(fā)及制造工藝提升，推動(dòng)綠色轉型升級。此舉不僅有助于振江股份提升市場(chǎng)競爭力，也將為整個(gè)綠色能源裝備行業(yè)樹(shù)立標桿，引領(lǐng)更多企業(yè)投身綠色發(fā)展。
設置核心KPI 為企業(yè)轉型提供量化判斷依據
綠棕收入掛鉤貸款產(chǎn)品旨在通過(guò)貸款利率與企業(yè)的綠棕指標（Sustainability Performance Targets，SPTs）掛鉤，激勵企業(yè)在其核心KPI（Key Performance Indicator）上取得更好的表現。該貸款產(chǎn)品的獨特之處在于，將企業(yè)的凈綠色收入占比，即企業(yè)凈綠色收入占營(yíng)業(yè)總收入的比例作為核心KPI，并且采用了單向激勵機制，對已實(shí)現SPT的客戶(hù)給予貸款利率優(yōu)惠，鼓勵企業(yè)在追求經(jīng)濟效益的同時(shí)，更加注重推動(dòng)核心業(yè)務(wù)的綠色轉型。
綠棕收入掛鉤貸款產(chǎn)品的核心指標來(lái)源于中財大綠金院于2023年7月發(fā)布的創(chuàng )新數據庫成果——上市公司綠色棕色收入數據庫（以下簡(jiǎn)稱(chēng)：綠棕數據庫），該數據庫覆蓋了A股2010-2023全部A股上市公司累計超30萬(wàn)條的企業(yè)收入數據，包括了100類(lèi)綠色收入標簽及34類(lèi)棕色收入標簽，該數據庫從上市公司年報披露的主營(yíng)收入產(chǎn)品出發(fā)，識別企業(yè)的綠色及棕色收入，防范企業(yè)“漂綠”的風(fēng)險的同時(shí)，為企業(yè)轉型提供量化判斷依據。
北京銀行作為中國資產(chǎn)規模最大的城市商業(yè)銀行，一直致力于推動(dòng)綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng )新。此次與中財大綠金院合作推出的綠棕收入掛鉤貸款產(chǎn)品，正是北京銀行在綠色金融領(lǐng)域的又一次重要探索。近年來(lái)，北京銀行在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟、深化金融改革、踐行社會(huì )責任方面持續發(fā)力，未來(lái)，北京銀行也將積極響應企業(yè)的金融需求，繼續深化綠色金融領(lǐng)域的研究和實(shí)踐，探索更多創(chuàng )新型的綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)，為構建綠色金融體系、推動(dòng)經(jīng)濟社會(huì )可持續發(fā)展貢獻更多力量。
