2024年9月5日，北京銀行西安分行向思安新能源股份有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)“思安新能源”）發(fā)放1500萬(wàn)元可持續發(fā)展掛鉤貸款，標志著(zhù)北京銀行首筆基于合同能源管理（Energy Management Contracting，簡(jiǎn)稱(chēng)“EMC”）項目的可持續發(fā)展掛鉤貸款落地。在中財大綠金院學(xué)術(shù)支持下的評估認證機構北京中財綠融咨詢(xún)有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)“中財綠融”）為該筆貸款提供了第三方評估認證服務(wù)。
創(chuàng )新融資模式，激勵綠色發(fā)展
EMC指節能服務(wù)公司與用能單位以契約形式約定節能項目節能目標，節能服務(wù)公司為實(shí)現節能目標向用能單位提供必要的服務(wù)，用能單位以節能實(shí)現的經(jīng)濟效益支付節能服務(wù)公司投入及其合理利潤的節能服務(wù)機制。
可持續發(fā)展掛鉤貸款是一種旨在推動(dòng)借款人實(shí)現環(huán)境、社會(huì )和治理（Environmental Social Governance，簡(jiǎn)稱(chēng)“ESG”）方面的績(jì)效目標的新型貸款業(yè)務(wù)。這種貸款方式將貸款利率與借款人的ESG績(jì)效目標相掛鉤，通過(guò)調整貸款利率來(lái)激勵借款人達成目標。
該筆可持續發(fā)展掛鉤貸款將思安新能源的EMC項目年節能量作為關(guān)鍵績(jì)效指標并設定了相應的可持續發(fā)展績(jì)效目標。根據績(jì)效目標完成情況，北京銀行西安分行將相應調整貸款利率，以激發(fā)思安新能源的可持續發(fā)展動(dòng)力，實(shí)現經(jīng)濟效益與環(huán)境效益的有機結合。
三方協(xié)同發(fā)力，共促綠色轉型
中財綠融是經(jīng)中國銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì )綠色債券標準委員會(huì )注冊的綠色債券評估認證機構，是氣候債券倡議組織（Climate Bond Initiative, CBI）認定的國際綠色債券評估機構，具備豐富的綠色債券、綠色貸款、綠色項目和企業(yè)的評估認證經(jīng)驗。
思安新能源股份有限公司，作為大型工業(yè)企業(yè)智慧綜合能源服務(wù)企業(yè)，為高載能行業(yè)、裝備制造業(yè)等工業(yè)行業(yè)提供投資、建設、運營(yíng)和管理的一站式智慧能源整體解決方案和碳資產(chǎn)全生命周期管理服務(wù)，助推低碳綠色可持續發(fā)展。北京銀行西安分行長(cháng)期積極探索綠色金融與科技創(chuàng )新、產(chǎn)業(yè)升級的深度融合，在了解到企業(yè)融資需求后，積極創(chuàng )新、主動(dòng)作為，通過(guò)為企業(yè)量身設計可持續發(fā)展績(jì)效目標，提供掛鉤貸款融資服務(wù)方案，全力支持思安新能源股份有限公司實(shí)現綠色高質(zhì)量發(fā)展。
在本次工作中，中財綠融與北京銀行西安分行、思安新能源積極探討產(chǎn)品設計方案，中財大綠金院也發(fā)揮綠色金融領(lǐng)域學(xué)術(shù)優(yōu)勢進(jìn)行支持，共同對關(guān)鍵績(jì)效指標（KPI）的遴選評估和可持續發(fā)展績(jì)效目標（SPT）的設定等貸款因素進(jìn)行獨立、專(zhuān)業(yè)的校驗和評估，高效推動(dòng)該筆貸款成功落地。
