近期，中國人民銀行創(chuàng )設推出碳減排支持工具，以穩步有序、精準直達方式，支持清潔能源、節能環(huán)保、碳減排技術(shù)等重點(diǎn)領(lǐng)域的發(fā)展，并撬動(dòng)更多社會(huì )資金促進(jìn)碳減排。
隨著(zhù)金融利好政策的持續釋放，租賃公司在“雙碳”目標的背景下，堅持租賃本源，拓寬綠色租賃融資渠道，優(yōu)化低碳業(yè)務(wù)布局，積極推動(dòng)綠色租賃業(yè)務(wù)可持續發(fā)展。
拓寬綠色融資渠道
今年以來(lái)，有關(guān)部門(mén)通過(guò)研究完善綠色金融相關(guān)政策，鼓勵和引導金融機構積極發(fā)展綠色金融。在政策示范效應下，更多金融資源、社會(huì )資金加碼投向綠色產(chǎn)業(yè)，這為租賃公司開(kāi)展綠色低碳業(yè)務(wù)提供了較好的融資環(huán)境。租賃公司通過(guò)銀行借款、發(fā)行綠色金融債、綠色ABS產(chǎn)品等方式獲取資金的便利性也進(jìn)一步提升。
通過(guò)授信合作服務(wù)，銀行可為租賃公司提供有力的融資資金支持，幫助其構建暢通的融資渠道，助力優(yōu)化現金流，提升資金營(yíng)運效率。近期，中信金融租賃有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“中信金租”）獲得星展銀行首筆ESG綠色貸款，總金額3.7億元，主要用于中信金租開(kāi)展清潔能源及節能環(huán)保領(lǐng)域的碳減排項目。據了解，星展銀行是首家加入聯(lián)合國召集的凈零碳排放銀行業(yè)聯(lián)盟（NZBA）的新加坡銀行，向中信金租提供綠色貸款支持，是該行與國內金融租賃公司在綠色金融領(lǐng)域的首次合作。
除了銀行授信之外，今年，租賃公司發(fā)行綠色債券也明顯提速。據零壹租賃智庫統計，2021年上半年，融資租賃行業(yè)共發(fā)行了25筆綠色債券，發(fā)行總金額達到233.63億元。其中，綠色金融債發(fā)行達80億元，2020年上半年，發(fā)行18筆綠色債券，總規模為94.2289億元。融資租賃公司綠色債券發(fā)行總規模同比增長(cháng)147.94%。
今年下半年，租賃公司發(fā)行綠色債券熱度不減，在為綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供資金助力的同時(shí)，也在提升自身服務(wù)綠色產(chǎn)業(yè)的能力。興業(yè)金融租賃有限責任公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“興業(yè)金租”）6月份首次發(fā)行50億元3年期綠色金融債券。浦銀金融租賃股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“浦銀金租”）7月份發(fā)行30億元綠色金融債，募集資金將用于風(fēng)力發(fā)電、光伏發(fā)電及軌道交通租賃項目。據了解，浦銀金租上述支持項目落地后，預計每年可減排二氧化碳近48萬(wàn)噸，節約標準煤超過(guò)22萬(wàn)噸，減排二氧化硫超過(guò)2000噸，減排氮氧化物超過(guò)320噸。
差異化布局市場(chǎng)
以融資租賃方式推動(dòng)綠色發(fā)展，核心在于為綠色低碳企業(yè)提供相應的設備租賃服務(wù)，便利融資，助力企業(yè)發(fā)展。目前，租賃公司主要在清潔能源、節能減排、綠色出行、固廢處理等領(lǐng)域深耕細作。
為推動(dòng)綠色租賃行業(yè)發(fā)展環(huán)境優(yōu)化，更好地支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展，興業(yè)金租曾在2020年發(fā)布首個(gè)綠色租賃行業(yè)標準——《綠色租賃行業(yè)標準目錄》，提出了根據租賃物認定綠色租賃的標準，并重點(diǎn)完善了與租賃業(yè)務(wù)密切相關(guān)的綠色交通、生態(tài)農業(yè)等相關(guān)目錄，調整了節能改造及能效提升、固廢處理、清潔能源、智慧城市等領(lǐng)域子目錄設置，精簡(jiǎn)了綠色服務(wù)相關(guān)內容。
“綠色租賃的潛力還有待深挖?！庇袠I(yè)內人士告訴《金融時(shí)報》記者，目前，已有部分金融租賃公司在綠色租賃領(lǐng)域累積了規?；偁巸?yōu)勢，后入場(chǎng)綠色租賃的租賃公司則應致力于完善差異化、特色化、專(zhuān)業(yè)化的綠色租賃模式，尋找宜租領(lǐng)域，實(shí)現差異化布局。
新能源汽車(chē)、綠色數據中心可成為租賃公司拓展綠色租賃業(yè)務(wù)的新增長(cháng)點(diǎn)。融資租賃公司可以有意識地為新能源汽車(chē)相關(guān)行業(yè)、企業(yè)和客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)的融資租賃服務(wù)。如充電樁、新能源汽車(chē)的生產(chǎn)與銷(xiāo)售、新能源貨車(chē)運營(yíng)等行業(yè)和企業(yè)，都可以成為融資租賃公司的目標客戶(hù)。通過(guò)為這些客戶(hù)提供服務(wù)，融資租賃公司可以在一定程度上引導客戶(hù)選用新能源汽車(chē)，提高新能源汽車(chē)的產(chǎn)銷(xiāo)量，減少汽油、柴油汽車(chē)的占比，助力交通運輸行業(yè)早日實(shí)現碳達峰。
作為新基建的重要組成部分之一，互聯(lián)網(wǎng)數據中心（IDC）發(fā)展備受各方資本青睞。由于其具有高能耗特點(diǎn)，如何更好控制碳排放、提升能源利用效率是促進(jìn)數據中心發(fā)展的關(guān)鍵。成渝融資租賃有限公司研發(fā)部總經(jīng)理王發(fā)軍認為，在這種背景下，綠色數據中心將成為未來(lái)IDC領(lǐng)域主要的發(fā)展方向。為此，融資租賃公司可以深入研究IDC領(lǐng)域，向IDC企業(yè)提供節能設備融資租賃服務(wù)，助力IDC領(lǐng)域的節能減排，推動(dòng)綠色數據中心發(fā)展。
搭建合理交易結構
要早日實(shí)現“雙碳”目標，就要加速淘汰落后產(chǎn)能，推動(dòng)技術(shù)革新。對于租賃公司服務(wù)的企業(yè)客戶(hù)而言，就需引進(jìn)技術(shù)先進(jìn)、生產(chǎn)效率高的設備，淘汰高耗能老舊設備。搭建合理可行的交易結構，是租賃公司推進(jìn)業(yè)務(wù)順利開(kāi)展的關(guān)鍵。
針對目前綠色租賃市場(chǎng)同質(zhì)化競爭激烈、交易模式單一的問(wèn)題，租賃公司可以通過(guò)直租交易結構為客戶(hù)提供服務(wù)。直租可以有效利用融資租賃稅收優(yōu)惠政策，在降低自身稅負的同時(shí)，將部分盈利以降低租金的形式轉移給客戶(hù)，達到雙方共贏(yíng)的效果。業(yè)內人士表示，針對國有企業(yè)客戶(hù)，在新增設備需求不足的情況下，融資租賃公司也可以采用售后回租的交易結構，快速做大低碳行業(yè)的業(yè)務(wù)規模。而對于民營(yíng)企業(yè)客戶(hù)，為了有效控制風(fēng)險，可采用直租的結構。如此一來(lái)，租賃公司可以有效控制租賃物，便于在承租人違約的時(shí)候立即開(kāi)展租賃物處置措施。
《金融時(shí)報》記者從中信金租了解到，中信金租目前重點(diǎn)推動(dòng)綠色租賃由傳統的以回租為主的模式向直租、經(jīng)營(yíng)性租賃模式轉變。加大對綠色租賃業(yè)務(wù)的考核激勵，將綠色租賃新增投放占比和直租、經(jīng)營(yíng)性租賃納入到考核指標中。目前，中信金租直租業(yè)務(wù)占比近20%，經(jīng)營(yíng)性租賃已實(shí)現首單突破，正向綠色租賃領(lǐng)域復制擴展。
來(lái)源：金融時(shí)報-中國金融新聞網(wǎng) 新媒體編輯：王巖
