談及外資銀行重點(diǎn)業(yè)務(wù)，多家銀行負責人近日在接受《中國銀行保險報》記者采訪(fǎng)時(shí)均提到“ESG”“綠色金融”“可持續金融”等關(guān)鍵詞。
近幾年，外資銀行將綠色環(huán)保融入自身經(jīng)營(yíng)理念的同時(shí)，也不斷在綠色金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域進(jìn)行探索和創(chuàng )新，并持續完善、豐富綠色金融和可持續金融產(chǎn)品，為業(yè)務(wù)發(fā)展注入新動(dòng)力。
探索創(chuàng )新綠色金融業(yè)務(wù)
“匯豐集團在可持續金融實(shí)踐與創(chuàng )新方面不斷投入。在中國市場(chǎng)，我們通過(guò)綠色信貸以及可持續金融產(chǎn)品和服務(wù)，已經(jīng)為新能源等行業(yè)提供了金融支持，幫助企業(yè)實(shí)現可持續經(jīng)營(yíng)，助力實(shí)體經(jīng)濟低碳轉型和綠色發(fā)展?！眳R豐銀行（中國）有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“匯豐中國”）行長(cháng)兼行政總裁王云峰表示。
“匯豐中國在2023年5月推出了一個(gè)300億元的‘綠色信貸基金’，這是我們支持客戶(hù)低碳轉型的一項重要舉措?！蓖踉品褰榻B，該綠色信貸基金通過(guò)兩個(gè)子基金分別支持企業(yè)的境內業(yè)務(wù)和跨境業(yè)務(wù)。境內業(yè)務(wù)子基金主要為企業(yè)提供符合中國人民銀行綠色貸款標準的各類(lèi)金融產(chǎn)品，重點(diǎn)支持傳統行業(yè)綠色低碳轉型和新興綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展，并為綠色低碳領(lǐng)域的專(zhuān)精特新中小企業(yè)提供融資傾斜；跨境業(yè)務(wù)子基金重點(diǎn)支持中國綠色產(chǎn)業(yè)“走出去”，旨在為風(fēng)光電等可再生能源企業(yè)和新能源汽車(chē)產(chǎn)業(yè)鏈相關(guān)企業(yè)的海外業(yè)務(wù)提供金融支持，協(xié)助企業(yè)拓展海外業(yè)務(wù)。
2022年5月，匯豐中國推出粵港澳大灣區可持續發(fā)展信貸基金，重點(diǎn)支持區內新能源等綠色產(chǎn)業(yè)的發(fā)展以及傳統行業(yè)的低碳轉型，通過(guò)綠色貸款、綠色貿易融資等金融解決方案以及專(zhuān)屬審批通道、ESG咨詢(xún)培訓等服務(wù)，為區內企業(yè)實(shí)現低碳減排目標提供支持。2023年8月，匯豐中國宣布助推粵港澳大灣區產(chǎn)業(yè)升級和綠色轉型，將粵港澳大灣區可持續發(fā)展信貸基金額度提升至90億美元，提供更多融資支持。
渣打銀行（中國）有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“渣打中國”）行長(cháng)、總裁兼副董事長(cháng)、區域行政總裁張曉蕾表示，近幾年，該行加大了對綠色和可持續金融業(yè)務(wù)相關(guān)產(chǎn)品的推出、業(yè)務(wù)拓展的力度以及國內國際的融合等，目前綠色金融類(lèi)產(chǎn)品包括存款類(lèi)、顧問(wèn)類(lèi)、債權類(lèi)、債券類(lèi)、貿易融資類(lèi)等，綠色產(chǎn)品還在不斷“上新”中，已囊括對公、對私業(yè)務(wù)線(xiàn)。
東亞銀行（中國）有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“東亞中國”）執行董事兼行長(cháng)何舜華介紹，“東亞中國在集團綠色及可持續金融框架下，一貫致力將ESG理念落實(shí)到銀行整體業(yè)務(wù)的各方面，為日益廣泛的行業(yè)提供綠色及可持續貸款?！痹撔杏蓱鹇晕瘑T會(huì )督導，形成了3層ESG治理架構，推動(dòng)綠色和可持續發(fā)展金融。建立和完善定制的推動(dòng)機制，以綠色環(huán)保和可持續發(fā)展為信貸決策的重要依據，優(yōu)化內部定價(jià)管理、信貸資源分配和業(yè)務(wù)流程。
據悉，東亞中國已明確將綠色金融作為未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展的戰略重點(diǎn)之一，并制定了中長(cháng)期綠色戰略，逐步提高綠色信貸占比，幫助客戶(hù)實(shí)施低碳轉型，逐步降低融資碳排放對環(huán)境和社會(huì )的影響。
何舜華表示，東亞銀行和東亞中國皆致力于推動(dòng)綠色可持續金融的發(fā)展，支持社會(huì )向綠色經(jīng)濟轉型。東亞銀行的目標是，于2030年前實(shí)現營(yíng)運凈零排放，于2050年前實(shí)現融資凈零排放，并已制定了路線(xiàn)圖。
“綠色金融業(yè)務(wù)增長(cháng)會(huì )越來(lái)越快，中國作為一個(gè)重要市場(chǎng)，在綠色金融業(yè)務(wù)方面要有一定體量?！睆垥岳俦硎?，渣打集團承諾在2030年前調動(dòng)3000億美元用于綠色和轉型融資，并在2050年前實(shí)現所有融資活動(dòng)的凈零排放。在中國，渣打中國持續推出創(chuàng )新方案，積極支持中國客戶(hù)的綠色和可持續發(fā)展。
支持個(gè)人可持續投資需求、企業(yè)綠色發(fā)展
“渣打集團致力于服務(wù)好‘進(jìn)入中國，以及從中國走向世界’的個(gè)人和企業(yè)客戶(hù)，為經(jīng)濟新動(dòng)能的綻放盡自己的點(diǎn)滴之力?！睆垥岳僬f(shuō)。
張曉蕾表示，經(jīng)過(guò)多年發(fā)展，中國的財富管理市場(chǎng)發(fā)展迅速，客戶(hù)對財富管理的要求越來(lái)越高。例如，客戶(hù)希望投資可持續發(fā)展的金融產(chǎn)品，目前已形成一個(gè)非常明顯的趨勢。據此，渣打中國于2022年推出了面向個(gè)人客戶(hù)的可持續發(fā)展大額存單，以支持更多希望參與全球可持續發(fā)展實(shí)踐的個(gè)人客戶(hù)，通過(guò)“存一份綠色”方式，將其可用的閑置資金投入相關(guān)可持續發(fā)展項目中。此外，渣打中國聯(lián)合合作伙伴推出ESG精選，即以ESG資產(chǎn)為標的的投資理財產(chǎn)品，并與8家財富管理機構合作，推出ESG倡議?！?023年擴到12家，有更多的合作伙伴加入進(jìn)來(lái)，與渣打中國一起為客戶(hù)提供更好的ESG資產(chǎn)選擇?！睆垥岳俦硎?。
在支持企業(yè)綠色發(fā)展方面，東亞中國有關(guān)負責人介紹了幾個(gè)案例。例如：為污水處理行業(yè)的惠州大亞灣A環(huán)保有限公司提供綠色項目貸款及配套流動(dòng)資金貸款；為B汽車(chē)（中國）集團有限公司提供融資額度，專(zhuān)項支持該集團新能源汽車(chē)的制造和銷(xiāo)售板塊；為綠色建筑行業(yè)C集團及子公司發(fā)放可持續掛鉤貸款助力低碳綠色轉型。
在支持中國企業(yè)“走出去”方面，伴隨著(zhù)“走出去”中資企業(yè)積極發(fā)展綠色業(yè)務(wù)，王云峰表示，匯豐中國發(fā)揮綠色金融服務(wù)經(jīng)驗，在共建“一帶一路”國家積極幫助中資企業(yè)推進(jìn)綠色金融實(shí)踐?！巴瑫r(shí)，我們也保持與區域性組織、東道國政府機構、行業(yè)以及綠色協(xié)會(huì )的雙向互動(dòng)，共同合作，參與制定、執行綠色規則標準和推進(jìn)行業(yè)可持續性進(jìn)程?！蓖踉品逭f(shuō)。
來(lái)源：中國銀行保險報
