記者從江蘇省政府近日召開(kāi)的大力發(fā)展綠色金融新聞發(fā)布會(huì )上獲悉，經(jīng)過(guò)不懈努力，江蘇省綠色金融發(fā)展取得明顯成效：2020年和2021年三季度末，江蘇省綠色信貸余額分別為1.18萬(wàn)億元和1.54萬(wàn)億元，同比分別增長(cháng)51.2%和33.5%；今年1至9月，江蘇省發(fā)行綠色金融債券70億元，發(fā)行綠色債務(wù)融資工具83.75億元。江蘇省綠色保險、綠色證券等發(fā)展位居全國前列。
頂層設計 繪就綠色金融發(fā)展藍圖
江蘇省作為經(jīng)濟大省、工業(yè)大省和能源消耗大省，正處于從高速發(fā)展到高質(zhì)量發(fā)展轉變的關(guān)鍵階段。而大力發(fā)展綠色金融，是深入踐行“綠水青山就是金山銀山”理念、推動(dòng)生態(tài)文明建設的內在要求，也是實(shí)現碳達峰、碳中和目標的重要舉措。
江蘇省委、省政府高度重視綠色發(fā)展和綠色金融工作，堅持以聚焦綠色低碳發(fā)展為首要任務(wù)和基本遵循，堅持完善政府激勵支持與激發(fā)市場(chǎng)內生動(dòng)力有機結合，堅持頂層制度設計與地方自主創(chuàng )新同向發(fā)力。
在江蘇省委、省政府的支持下，人行南京分行系統梳理了國家相關(guān)政策文件，借鑒其他省市改革創(chuàng )新經(jīng)驗，總結近年來(lái)江蘇省內金融機構在綠色金融方面的試驗和創(chuàng )新，在此基礎上，牽頭聯(lián)合省內13個(gè)部門(mén)共同起草《關(guān)于大力發(fā)展綠色金融的指導意見(jiàn)》，力爭構建具有江蘇特色的綠色金融政策體系、組織體系、產(chǎn)品體系和風(fēng)控體系，引導和激勵更多金融資源支持節能減排和綠色發(fā)展，確保全省碳達峰、碳中和目標如期實(shí)現?！吨笇б庖?jiàn)》確立了江蘇綠色金融工作的發(fā)展思路和主要目標，提出25條具體措施，為江蘇綠色金融高質(zhì)量發(fā)展提供了方向和藍圖。同時(shí)，指導省內人民銀行分支機構結合自身優(yōu)勢做好綠色金融發(fā)展規劃，例如指導泰州人行分支機構依托“金改”，探索綠色金融支持產(chǎn)業(yè)轉型升級發(fā)展路徑，打造全省“綠色金融樣板”；指導宿遷人行分支機構制定出臺《宿遷市金融助力綠色發(fā)展行動(dòng)方案》，探索創(chuàng )新綠色金融服務(wù)機制；指導無(wú)錫、蘇州兩地人行分支機構積極申報綠色金融改革試驗區。
在人行南京分行窗口指導下，中行江蘇省分行完善頂層設計，制定戰略目標，設立了由行領(lǐng)導擔任組長(cháng)的綠色金融領(lǐng)導小組，全行16個(gè)部門(mén)組成柔性小組，各市分行成立行動(dòng)組，構建上下聯(lián)動(dòng)工作格局，按照方案落地實(shí)施。戰略目標計劃在“十四五”期間，對綠色產(chǎn)業(yè)提供不少于1000億元的資金支持，實(shí)現對公綠色信貸占對公貸款的比例逐年上升，力爭較“十三五”時(shí)期末提升10個(gè)百分點(diǎn)，綠色債券承銷(xiāo)維持同業(yè)領(lǐng)先地位。
聯(lián)手協(xié)作 共同推進(jìn)綠色金融建設
在此次發(fā)布會(huì )上，人行南京分行副行長(cháng)郭大勇表示，綠色金融的發(fā)展不是一蹴而就的，需要漸進(jìn)有序推進(jìn)；也不是某一個(gè)部門(mén)、一個(gè)地區能夠單獨完成的，需要發(fā)揮多方合力。
思路決定出路。人行南京分行一方面與江蘇省發(fā)改部門(mén)、生態(tài)環(huán)境廳和工信廳等聯(lián)合建立“央行資金重點(diǎn)支持省級綠色企業(yè)名錄庫”，同時(shí)指導各銀行機構以產(chǎn)業(yè)導向和綠色主營(yíng)業(yè)務(wù)占比為核心開(kāi)展綠色企業(yè)篩選，充實(shí)完善綠色企業(yè)項目庫，為貨幣政策工具運用明確方向和重點(diǎn)，目前已有入庫企業(yè)2108家；另一方面，會(huì )同江蘇省有關(guān)部門(mén)聯(lián)合制定《江蘇省綠色債券貼息政策實(shí)施細則（試行）》，對符合要求的綠色公司信用類(lèi)債券按實(shí)際支付利息的30%給予貼息，為企業(yè)拓展了低成本的融資渠道。
在防污減排、打好藍天保衛戰的大背景下，江蘇在全省開(kāi)展化工行業(yè)專(zhuān)項整治活動(dòng)，不少企業(yè)產(chǎn)業(yè)升級時(shí)面臨融資難、融資貴等難題。
“近年來(lái)，江蘇省生態(tài)環(huán)境廳把發(fā)展綠色金融作為生態(tài)環(huán)境治理體系和治理能力現代化建設的重要內容，在打好污染防治攻堅戰的同時(shí)，積極會(huì )同有關(guān)部門(mén)推進(jìn)綠色金融，為全省經(jīng)濟轉型和高質(zhì)量發(fā)展注入綠色新動(dòng)能?！苯K省生態(tài)環(huán)境廳一級巡視員陳志鵬介紹稱(chēng)，為了支持綠色金融發(fā)展，生態(tài)環(huán)境廳通過(guò)省財政設立生態(tài)環(huán)保項目風(fēng)險補償資金池，與金融機構合作開(kāi)展“環(huán)保貸”業(yè)務(wù)，為省內企業(yè)開(kāi)展污染防治、生態(tài)環(huán)境修復、環(huán)?；A設施建設及環(huán)保產(chǎn)業(yè)發(fā)展等項目進(jìn)行貸款增信和風(fēng)險補償，引導金融資本加大對生態(tài)環(huán)境領(lǐng)域支持力度，著(zhù)力解決生態(tài)環(huán)保項目貸款難、貸款貴的問(wèn)題。目前，已有385個(gè)項目實(shí)現貸款投放，累計貸款金額240.16億元，為企業(yè)節約融資成本2.04億元。
江蘇省財政廳副廳長(cháng)徐洪林向記者提供了一組數據：早在2019年，江蘇省財政就在全國率先推出了引導經(jīng)濟綠色低碳發(fā)展的一攬子政策，由省財政對相關(guān)綠色金融活動(dòng)予以獎補。一是對于省內非金融企業(yè)發(fā)行的綠色債券，省財政按照債券年度利息的30%進(jìn)行貼息；二是對符合國家綠色產(chǎn)業(yè)指導目錄支持方向的綠色產(chǎn)業(yè)企業(yè)，省財政按照企業(yè)的上市進(jìn)程，給予企業(yè)最高260萬(wàn)元的引導獎勵；三是對省內投保環(huán)境污染責任保險的企業(yè)，按照年度實(shí)繳保費的40%給予補貼；四是對提供綠色債券擔保增信的擔保機構，給予單只債券30萬(wàn)元的擔保獎勵。政策實(shí)施以來(lái)，省財政對綠色金融的支持力度逐年加大，3年來(lái)綠色金融獎補金額累計達1.45億元，支持了企業(yè)通過(guò)綠色債券募集資金82.8億元；助力了29家企業(yè)登陸資本市場(chǎng)發(fā)展；并通過(guò)補貼方式為企業(yè)提供了1204億元的環(huán)境風(fēng)險保障，積極引導經(jīng)濟綠色轉型發(fā)展。
在江蘇省相關(guān)部門(mén)合力推動(dòng)下，江蘇各地加快探索綠色金融促進(jìn)經(jīng)濟轉型升級的有效途徑和方式，積極創(chuàng )建綠色金融改革試驗區。南京江北新區發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步深化綠色金融創(chuàng )新促進(jìn)綠色產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的實(shí)施意見(jiàn)》，探索綠色發(fā)展的“江北路徑”。同樣，環(huán)責險“無(wú)錫模式”深入推進(jìn)，累計參保企業(yè)超過(guò)1.06萬(wàn)家次，承擔責任風(fēng)險100.36億元；累計保費收入1.53億元，全國地級市排名第一位。目前，全省綠色貸款、綠色保險、綠色債券、綠色基金等多層次綠色金融產(chǎn)品體系初步形成。
健全機制 創(chuàng )新綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)
“我們的光伏發(fā)電項目遍布全國多個(gè)地區，其中僅江蘇地區光伏電站裝機容量就達500兆瓦至600兆瓦，近期還在堅持探索綠色發(fā)電新模式，不斷加快光伏電站的建設?！敝泻耍暇┠茉窗l(fā)展有限公司財務(wù)負責人曹先生告訴《金融時(shí)報》記者，在北京銀行南京分行“光伏貸”的幫助下，他們正在日益擴大光伏發(fā)電“版圖”，力爭為實(shí)現碳達峰、碳中和目標發(fā)揮更多力量。據悉，截至10月末，該分行綠色信貸規模近40億元，綠貸比持續上升。
在人行南京分行的指導下，江蘇各地綠色金融創(chuàng )新產(chǎn)品比比皆是。據了解，人行南京分行一方面加強央行貨幣政策工具支持，安排了首批500億元的央行優(yōu)惠政策資金用于“蘇碳融”和綠色再貼現業(yè)務(wù)，引導金融機構加大對綠色企業(yè)、綠色項目的票據融資支持；另一方面創(chuàng )新綠色再貸款產(chǎn)品，在全國率先創(chuàng )設對接再貸款政策、與企業(yè)碳賬戶(hù)掛鉤的普惠型綠色金融產(chǎn)品“蘇碳融”，通過(guò)發(fā)放優(yōu)惠利率、中長(cháng)期和信用貸款等，滿(mǎn)足綠色企業(yè)多樣化融資需求。8月20日，首筆“蘇碳融”綠色貸款成功落地，由江蘇銀行泰州分行向核潤光伏發(fā)電公司發(fā)放500萬(wàn)元貸款，可推動(dòng)該企業(yè)年減排二氧化碳5.2萬(wàn)噸，每年節約標準煤1.9萬(wàn)噸。同時(shí)，人行南京分行還創(chuàng )新綠色再貼現模式，研究制定《江蘇省綠色再貼現業(yè)務(wù)實(shí)施方案》，探索建立綠色企業(yè)和綠色票據認定標準，重點(diǎn)加大對綠色涉農、綠色小微和綠色民營(yíng)企業(yè)支持，有效降低融資成本。目前已通過(guò)“蘇碳融”和綠色再貼現支持綠色企業(yè)446家，金額為94.1億元，平均貸款利率4.5%，平均貼現利率2.7%；直接推動(dòng)企業(yè)年減排二氧化碳18.2萬(wàn)噸，年節約標準煤7.32萬(wàn)噸。
在此基礎上，人行南京分行指導金融機構創(chuàng )新綠色金融產(chǎn)品，通過(guò)業(yè)務(wù)指導、信貸形勢分析會(huì )等形式，引導全省金融機構建立健全綠色金融工作機制、創(chuàng )新綠色金融產(chǎn)品。省內江蘇銀行、南京銀行等法人金融機構針對碳配額、碳表現研發(fā)“碳配額質(zhì)押貸款”“鑫減碳”等綠色金融產(chǎn)品。江蘇銀行宿遷分行向江蘇新動(dòng)力（沭陽(yáng)）熱電有限公司發(fā)放500萬(wàn)元碳排放配額質(zhì)押貸款，利率為4.36%，比該行一般抵質(zhì)押貸款低64個(gè)基點(diǎn)左右，有效解決了企業(yè)抵押擔保難題。與此同時(shí)，人行南京分行積極指導各地創(chuàng )新綠色金融業(yè)務(wù)。先后指導泰州中支推動(dòng)制定完善全省首個(gè)地方性綠色企業(yè)（項目）認定標準，建立綠色企業(yè)（項目）庫，出臺地方性綠色貸款獎補政策，并在泰興地區開(kāi)展綠色低碳政策支持工具試點(diǎn)；指導蘇州中支、無(wú)錫中支大力推進(jìn)綠色金融改革創(chuàng )新，形成了以綠色貸款、綠色債券先發(fā)引領(lǐng)，綠色基金、綠色保險等項目共同推動(dòng)的綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng )新格局。
《金融時(shí)報》記者在采訪(fǎng)中了解到，今年以來(lái)，中行江蘇分行先后與中國華能江蘇公司、華潤電力華東分公司等重點(diǎn)能源行業(yè)客戶(hù)簽署了合計450億元《“產(chǎn)融結合，助力‘碳達峰，碳中和’”戰略合作協(xié)議》，并積極與省內龍頭綠色制造企業(yè)開(kāi)展全方位合作。截至三季度末，中行江蘇分行授信支持地方風(fēng)電、光伏、核電等清潔能源項目達141億元，支持水環(huán)境綜合治理、河湖水生態(tài)濕地修復、海綿城市建設、城市園林綠化等環(huán)境整治類(lèi)工程超110億元，為生態(tài)環(huán)境協(xié)調發(fā)展灌注金融活水。江蘇銀行持續加強綠色金融產(chǎn)品創(chuàng )新，打造了具有領(lǐng)先優(yōu)勢的特色化產(chǎn)品體系。通過(guò)引入財政低息資金和風(fēng)險分擔機制，與財政部、江蘇省財政廳、江蘇省生態(tài)環(huán)境廳等，在國內首創(chuàng )“綠色創(chuàng )新投資業(yè)務(wù)”“環(huán)保貸”“節水貸”等特色化政銀合作產(chǎn)品，累計發(fā)放金額超百億元。
來(lái)源: 金融時(shí)報—中國金融新聞網(wǎng) 新媒體編輯：白璟
