“下一步，我們將不斷深化新金融實(shí)踐的綠色內涵，提供更豐富的綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)，以更大的力量來(lái)推動(dòng)經(jīng)濟社會(huì )綠色轉型，把綠色金融打造成建行高質(zhì)量發(fā)展的新支柱以及市場(chǎng)競爭的新優(yōu)勢?！苯ㄐ懈毙虚L(cháng)王浩在該行業(yè)績(jì)發(fā)布會(huì )上表示。 作為銀行業(yè)踐行環(huán)境、社會(huì )和公司治理（ESG）理念的重要領(lǐng)域，綠色金融的發(fā)展備受關(guān)注。在碳達峰、碳中和目標要求下，銀行業(yè)也更加重視對該領(lǐng)域的布局，這從近期各家銀行所發(fā)布的年度業(yè)績(jì)及ESG報告中可見(jiàn)一斑。下一步，銀行業(yè)應該從哪些方面入手，探索綠色金融發(fā)展的新業(yè)態(tài)？在提升自身市場(chǎng)競爭力的同時(shí)，如何促進(jìn)綠色發(fā)展理念落地生根？ 綠色理念加速融入銀行基因 隨著(zhù)低碳理念的不斷深入，銀行對綠色金融的重視程度也與日俱增。其中最直觀(guān)的體現便是綠色信貸數據的提升。在過(guò)去的一年里，銀行業(yè)把信貸資源向該領(lǐng)域傾斜，不少銀行的相關(guān)貸款同比增幅超過(guò)30%。 2021年末，工行銀保監會(huì )口徑綠色信貸余額突破2.48萬(wàn)億元；農行綠色信貸余額達19778億元，同比增長(cháng)超30%；中行境內綠色信貸余額突破1.4萬(wàn)億元，較年初增長(cháng)57%；建行綠色貸款余額1.96萬(wàn)億元，增幅為35.61%；交行綠色貸款余額4767.63億元，同比增長(cháng)31.37%；郵儲銀行綠色貸款余額達3722.94億元，同比增長(cháng)32.52％；興業(yè)銀行央行口徑綠色貸款已超過(guò)4500億元，其中，清潔能源貸款余額比年初增長(cháng)92.38%。 在數據增長(cháng)的背后，是銀行業(yè)持續將ESG理念融入經(jīng)營(yíng)管理，從戰略層面提升綠色金融位置的種種舉措。中行以打造綠色金融服務(wù)首選銀行為目標，不斷完善綠色金融頂層設計，制定《“十四五”綠色金融規劃》《服務(wù)“碳達峰、碳中和”目標的行動(dòng)計劃》，逐步搭建“1+1+N”綠色金融政策體系。 農行在2021年將發(fā)展綠色金融上升為全行三大戰略之一，制定“十四五”時(shí)期綠色金融發(fā)展規劃，全面搭建綠色金融發(fā)展的系統框架。持續構建加快綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展的政策體系和保障機制，以年度信貸政策為引領(lǐng)，不斷擴大綠色信貸指標行業(yè)覆蓋范圍，做好綠色產(chǎn)業(yè)行業(yè)研究，對優(yōu)質(zhì)客戶(hù)和項目實(shí)施差異化政策支持，并在業(yè)務(wù)規模、經(jīng)濟資本、戰略費用、激勵約束和人才培養方面持續加大支持保障。 在增強信貸投放的同時(shí)，銀行業(yè)還需要做好風(fēng)控，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展?！拔覀円哟髮G色信貸、新能源等行業(yè)的深度研究，對整個(gè)市場(chǎng)、整個(gè)行業(yè)趨勢進(jìn)行深度把控。在這個(gè)基礎上，才能挑出真正掌握碳減排技術(shù)及綠色能源發(fā)展趨勢的企業(yè)?！编]儲銀行行長(cháng)劉建軍表示。 除了通過(guò)展業(yè)賦能社會(huì )綠色發(fā)展，銀行還把低碳理念引入日常運營(yíng)之中，身體力行地推廣綠色發(fā)展。恒豐銀行2021年上線(xiàn)新一代企業(yè)級全功能核心系統——恒心系統，僅個(gè)人業(yè)務(wù)一項全年可節約用紙309萬(wàn)張。 “我們設定了2030年實(shí)現碳中和的目標，通過(guò)減少能源消耗、建設綠色空間、推行無(wú)紙化辦公、踐行綠色采購，鼓勵員工在工作、生活中踐行綠色低碳生活方式等舉措，實(shí)現綠色運營(yíng)目標。2021年，碳排放強度為0.152噸二氧化碳當量/平方米，比2019年降低31.78%?！焙闵袊嘘P(guān)負責人告訴《金融時(shí)報》記者。 持續探索形成發(fā)展優(yōu)勢 在加速發(fā)展綠色金融成為行業(yè)共識后，面對日趨激烈的市場(chǎng)競爭，各家銀行如何借助自身特色，打造差異化的綠色金融發(fā)展優(yōu)勢？ 農行將堅守“三農”基本定位，以綠色發(fā)展全力服務(wù)鄉村振興，持續加大對生態(tài)種植養殖、林下經(jīng)濟、種質(zhì)資源保護等綠色農業(yè)全產(chǎn)業(yè)鏈支持，積極支持山水林田湖草沙一體化保護和農村人居環(huán)境整治，為農業(yè)農村綠色轉型保駕護航。 中行風(fēng)險總監劉堅東表示：“下一步，要促進(jìn)‘一體兩翼’更好地協(xié)同，充分發(fā)揮中行在全球業(yè)務(wù)布局、國際交流合作、綜合化服務(wù)方面的優(yōu)勢，把境內商業(yè)銀行、海外分行，綜合金融公司有機結合起來(lái)相互促進(jìn)，為客戶(hù)提供全方位綠色金融服務(wù)，推動(dòng)集團整體綠色發(fā)展?！?興業(yè)銀行則堅持四個(gè)重點(diǎn)策略。在重點(diǎn)區域方面，繼續鞏固提升在水、土、氣污染防治領(lǐng)域的業(yè)務(wù)優(yōu)勢，打造服務(wù)區域生態(tài)建設的標桿樣本。在重點(diǎn)行業(yè)方面，繼續圍繞減污降碳、碳減排支持貸款，積極構建綠色金融生態(tài)圈，不斷拓展優(yōu)化在光電、風(fēng)電、水電等新能源領(lǐng)域的業(yè)務(wù)布局，擴展新的大類(lèi)資產(chǎn)來(lái)源。在重點(diǎn)客戶(hù)方面，通過(guò)與核心企業(yè)深度合作，深耕供應鏈產(chǎn)業(yè)鏈獲客引流，比如，通過(guò)“光伏貸”開(kāi)啟新一輪“綠電下鄉”，形成業(yè)務(wù)發(fā)展新模式。在重點(diǎn)產(chǎn)品方面，則加快“碳權+碳匯”資產(chǎn)布局，碳中和債券、碳交易撮合、碳匯質(zhì)押貸款、掛鉤碳中和債券指數的結構性存款等多種業(yè)務(wù)取得創(chuàng )新突破，為深度參與全國碳金融市場(chǎng)服務(wù)奠定良好基礎。 豐富完善產(chǎn)品服務(wù)體系 伴隨著(zhù)綠色發(fā)展的不斷擴面升級，信貸支持已經(jīng)不能滿(mǎn)足該領(lǐng)域的所有金融需求。而面對激烈的競爭，按照市場(chǎng)需求打造各類(lèi)產(chǎn)品與服務(wù)，也是形成銀行自身綠色金融品牌特色的重要一環(huán)。 2021年，中行發(fā)行全球首筆金融機構生物多樣性主題債券等首單產(chǎn)品，拓展股、債、貸、投、保、租綜合化綠色產(chǎn)品和服務(wù)；建行綜合運用綠色債券、綠色租賃、綠色信托等金融工具，廣泛支持和培育綠色產(chǎn)業(yè)；中信銀行開(kāi)發(fā)了全市場(chǎng)首只“碳中和”債券產(chǎn)品，達成國內首筆“碳中和”衍生品業(yè)務(wù)。 各家銀行將繼續構建和完善自己在綠色金融領(lǐng)域的產(chǎn)品服務(wù)?！敖衲?，民生銀行將圍繞‘雙碳’目標，深化同‘中碳登’合作，升級綠色金融產(chǎn)品，發(fā)展綠色債券、綠色資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)，支持核心綠色企業(yè)及其上下游中小微企業(yè)發(fā)展?！泵裆y行董事長(cháng)高迎欣表示。 作為我國首家“赤道銀行”，興業(yè)銀行將繼續把綠色銀行、財富銀行、投資銀行的“三張牌”進(jìn)行融合，讓三者形成有效互動(dòng)，以繼續保持在綠色金融領(lǐng)域的優(yōu)勢。2021年，該行綠色投行全面突破，通過(guò)債券承銷(xiāo)、并購融資、銀團貸款、私募債權等實(shí)現融資規模1156億元，增長(cháng)將近3倍，其中，綠色非金債券承銷(xiāo)規模達到307億元，綠色租賃、綠色信托、綠色基金等業(yè)務(wù)則穩扎穩打，年末余額超1000億元。 “我們做到了表內外聯(lián)動(dòng)，跨越了銀行、信托、資管、基金等多個(gè)領(lǐng)域和多個(gè)市場(chǎng)，并且整合了融資、投行、投資、交易、做市、分銷(xiāo)等多種方式。通過(guò)多樣化、個(gè)性化的綜合金融服務(wù)，來(lái)獲取和拓展優(yōu)質(zhì)客戶(hù)群體，形成綜合收益為主的綠色金融發(fā)展模式?！迸d業(yè)銀行行長(cháng)陶以平表示。
來(lái)源：金融時(shí)報-中國金融新聞網(wǎng) 新媒體編輯：王巖
